中國網(wǎng)財(cái)經(jīng) 9 月 13 日訊 當(dāng)前，我國 " 人工智能 +" 行動在金融產(chǎn)業(yè)加速落地。2025 年 5 月，證監(jiān)會印發(fā)的《推動公募基金高質(zhì)量發(fā)展行動方案》指出，要加快建設(shè)一流投資機(jī)構(gòu)，鼓勵基金公司加大對人工智能等新興技術(shù)的研究應(yīng)用。
AI 落地金融專業(yè)場景潛力初顯，調(diào)研顯示 7 成機(jī)構(gòu)在使用 AI 工具
近幾年，面向 C 端理財(cái)用戶的 AI 應(yīng)用逐漸成熟，" 理財(cái)不懂問一問 AI" 已成為個人投資者的日常。B 端機(jī)構(gòu)普遍看好 AI+ 金融帶來的價值，但目前使用深度還不夠，需要更多專業(yè) AI 應(yīng)用的破局。清華大學(xué)五道口金融學(xué)院的最新調(diào)研顯示，7 成機(jī)構(gòu)投資研究用戶在使用 AI 工具，其中近 64% 為偶爾使用，深度使用 AI 工具的比例僅為 7%。
"AI 將廣泛地應(yīng)用于投研自動化、風(fēng)險預(yù)警等領(lǐng)域，推動財(cái)富管理行業(yè)向更高效、更透明、更普惠的方向發(fā)展。" 清華大學(xué)五道口金融學(xué)院副院長張曉燕表示，目前機(jī)構(gòu)用戶更關(guān)注 AI 對非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)處理、研報(bào)生成、交易信號挖掘等方面的效率提升，期待 AI 成為真正的 " 智能研究助理 "。
在專業(yè)投研場景，一些基金公司開展了智能投資新嘗試。據(jù)易方達(dá)基金首席信息官劉碩凌介紹，易方達(dá)將 AI 應(yīng)用到了主被動投資的部分環(huán)節(jié)，如提升投研人員的研究效率和能力邊界，從海量數(shù)據(jù)中提取投資信號，并在量化策略產(chǎn)品中探索 AI 智能決策。他認(rèn)為，進(jìn)入大模型與生成式 AI 階段，智能投資已從 " 試驗(yàn) " 變?yōu)?" 必選 "，資管機(jī)構(gòu)未來的核心競爭力是用 AI 實(shí)現(xiàn) " 投得更好 "。
AI 帶來的 " 人機(jī)協(xié)作 " 新模式，也為投顧服務(wù)提升效率和專業(yè)深度帶來契機(jī)。中信建投證券執(zhí)委會委員王廣學(xué)表示，傳統(tǒng)財(cái)富管理服務(wù)受限于人力，在個性化、科學(xué)性、投后跟蹤方面都存在不足。基于大模型的 " 人機(jī)協(xié)作 " 能打破限制、優(yōu)勢互補(bǔ)，既保證投資建議有理有數(shù)，又能兼顧人工經(jīng)驗(yàn)與情感信任，讓普惠、個性、高質(zhì)量的投顧服務(wù)成為可能。
螞蟻財(cái)富開放 " 三大專業(yè) AI 助手 "，與機(jī)構(gòu)開展全場景聯(lián)合運(yùn)營
隨著 AI 技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用，國內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)從產(chǎn)品線上化、服務(wù)線上化，正式進(jìn)入服務(wù)智能化新階段。作為行業(yè)率先開展 AI 探索的平臺，近幾年，螞蟻財(cái)富基于生態(tài)專業(yè)優(yōu)勢和大模型能力，推出了面向個人用戶的 AI 理財(cái)助理 " 螞小財(cái) "，服務(wù)用戶中 45% 來自三線及以下城市，并將 AI 技術(shù)運(yùn)用到內(nèi)部的業(yè)務(wù)運(yùn)營、投研風(fēng)控和人工服務(wù)等環(huán)節(jié)。
來自螞蟻財(cái)富平臺的數(shù)據(jù)顯示，"AI 運(yùn)營助手 "3 月試運(yùn)行以來，通過智能經(jīng)營線索感知、智能頁面生產(chǎn)和觸達(dá)等能力，幫助首批接入機(jī)構(gòu)的服務(wù)平均生產(chǎn)時長縮短 90%"。"AI 投研助手 " 已有 352 家金融機(jī)構(gòu)率先注冊體驗(yàn)，輔助快速匯集市場數(shù)據(jù)和觀點(diǎn)，洞察市場機(jī)會和風(fēng)險。借助 "AI 內(nèi)容創(chuàng)作助手 "，金融機(jī)構(gòu)、內(nèi)容創(chuàng)作者等提供的優(yōu)質(zhì)投教陪伴短視頻數(shù)增長 203%。
螞蟻集團(tuán)財(cái)富事業(yè)群總裁王珺表示，AI 技術(shù)貫穿了螞蟻財(cái)富開放平臺演進(jìn)的全過程。平臺 3.0 升級，向合作機(jī)構(gòu)開放全場景聯(lián)合運(yùn)營，因此更需要 AI 工具來提質(zhì)增效。AI 技術(shù)為合作伙伴更新生產(chǎn)工具，最終讓大眾投資者獲取專業(yè)服務(wù)的效率與質(zhì)量大幅躍升，帶來生產(chǎn)關(guān)系的變化。
據(jù)了解，在 1.0 階段，螞蟻財(cái)富開放自運(yùn)營場景，幫助機(jī)構(gòu)在財(cái)富號線上 " 開店 "，并在后臺提供 AI 決策參謀等散點(diǎn)的 AI 工具。開放平臺 2.0 階段，螞蟻財(cái)富開放服務(wù)場景，搭建了理財(cái)社區(qū)、理財(cái)直播、理財(cái) AI 等用戶服務(wù)矩陣，成熟的 AI 工具讓機(jī)構(gòu)與更多用戶建立連接。隨著 3.0 階段全場景開放，螞蟻財(cái)富平臺的生態(tài)伙伴可借助三大助手，更好滿足用戶在理財(cái)全鏈路對專業(yè)服務(wù)、產(chǎn)品和內(nèi)容的需求。
王珺表示，在保證金融領(lǐng)域?qū)I(yè)嚴(yán)謹(jǐn)性的基礎(chǔ)上，螞蟻財(cái)富開放平臺還會持續(xù)打磨平臺沉淀的 AI 能力，與合作伙伴一起共建高質(zhì)量的服務(wù)生態(tài)，持續(xù)提升投資者體驗(yàn)和獲得感。
